ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК" ИНН:1101003602 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:57433693 ОКВЭД:70.32.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года11121007903
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года10079030
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года2905718
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года57180
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года14021064921
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года10649210
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года14021064921
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года10649210
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года224510
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года5100
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года472291467
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года2914670
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года696342467
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года3424670
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года694722454
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года7224540
15503 Прочие краткосрочные обязательства на конец отчетного года1200
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года706722454
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года7224540
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года14021064921
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года10649210
21103 Выручка за отчетный год305243224
21104 Выручка за предыдущий год2432240
21203 Себестоимость продаж за отчетный год305243224
21204 Себестоимость продаж за предыдущий год2432240
61003 Остаток средств на начало отчетного года782800
62203 Целевые взносы за отчетный год256221222138
62503 Прочие за отчетный год305243224
62003 Поступило средств - всего за отчетный год286723652362
63103 Расходы на целевые мероприятия за отчетный год168616321443
63133 иные мероприятия за отчетный год168616321443
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год1028733678
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год904721678
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год1800
63263 прочие за отчетный год10600
63303 Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год36280241
63003 Использовано средств - всего за отчетный год275026452362
64003 Остаток средств на конец отчетного года19500

Финансовый анализ

Продажи

Продажи ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Прибыль

Прибыль ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Чистые активы

Чистые активы ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (1402) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (305+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (305) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (305) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.99

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 1.99

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.41

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.5

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.505

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.986

Индекс Альтмана Z = 4.348

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.41), коэффициент быстрой ликвидности (1.99), коэффициент текущей ликвидности (1.99), коэффициент наличия собственных средств (0.5), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (0%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*2+0.1*2=1.25

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ "ПЕРЕКРЕСТОК"