Товарищество собственников жилья "Геолог" ИНН:1102054261 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:41662138 ОКВЭД:70.32

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года263258214
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года258214171
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года93160147
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года160147107
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года356418361
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года418361278
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года356418361
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года418361278
13603 Резервный капитал на конец отчетного года5500
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года800
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года1640258
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года1620278
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года219170258
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года170124278
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года3114103
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года1141030
15503 Прочие краткосрочные обязательства на конец отчетного года1341340
15504 Прочие краткосрочные обязательства на конец предыдущего года1341340
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года137248103
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года2482370
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года356418361
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года418361278
61003 Остаток средств на начало отчетного года162124278
62153 Членские взносы за отчетный год6570533
62003 Поступило средств - всего за отчетный год657554533
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год655516553
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год5450430
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год820102
63263 прочие за отчетный год28021
63003 Использовано средств - всего за отчетный год655516553
64003 Остаток средств на конец отчетного года164162258

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Товарищество собственников жилья "Геолог"

Прибыль

Прибыль Товарищество собственников жилья "Геолог"

Чистые активы

Чистые активы Товарищество собственников жилья "Геолог"

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (356) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Товарищество собственников жилья "Геолог"

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Товарищество собственников жилья "Геолог"

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Товарищество собственников жилья "Геолог"

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Товарищество собственников жилья "Геолог"

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 2.6

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Товарищество собственников жилья "Геолог"

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 2.6

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности Товарищество собственников жилья "Геолог"

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.68

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности Товарищество собственников жилья "Геолог"

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.62

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств Товарищество собственников жилья "Геолог"

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.992

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 1.599

Индекс Альтмана Z = 8.186

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Товарищество собственников жилья "Геолог"

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.68), коэффициент быстрой ликвидности (2.6), коэффициент текущей ликвидности (2.6), коэффициент наличия собственных средств (0.62), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (0%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*2+0.1*2=1.25

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность Товарищество собственников жилья "Геолог"